Kik vagyunk mi?
Mi egy független pénzügyi szakértőkből álló csapat vagyunk, de jobban szeretjük azt mondani: pénzügyi partnerek. Azért jöttünk létre, mert láttuk, hogy az emberek elvesznek a szlovákiai bankok és biztosítók ajánlatainak útvesztőiben. A mi küldetésünk, hogy “lefordítsuk” a pénzügyi nyelvet érthetőre, és biztonságot teremtsünk. Nem a bankoknak segítünk eladni, hanem a hazai magyar családoknak és magánembereknek segítünk választani a piacon elérhető lehetőségek közül.
Mióta vagyunk jelen a piacon?
A csapatunk magja már 2013 óta dolgozik a pénzügyi szektorban, jelenlegi formánkban pedig 7 éve működünk sikeresen. Ez idő alatt láttunk már piaci változásokat és gazdasági hullámvölgyeket is, így van tapasztalatunk abban, hogyan védjük meg ügyfeleink vagyonát a helyi viszonyok között is.
Milyen élethelyzetekben tudunk segíteni?
Az általánosítás helyett mi konkrét megoldásokra fókuszálunk. Négy fő területen vagyunk a legerősebbek:
- Otthonteremtés: Lakáshitelek (hypotéka) teljeskörű ügyintézése és az elérhető állami támogatások kihasználása, végigkísérve az ügyfelet a teljes banki folyamaton.
- Öngondoskodás: Legyen szó a nyugdíjrendszer kiegészítéséről (pl. II. és III. pillér optimalizálása) vagy a gyermekek jövőjének megalapozásáról.
- Vagyonvédelem: Élet-, baleset- és lakásbiztosítások, hogy egy váratlan esemény ne nullázza le a családi kasszát.
- Befektetések: A konzervatív megoldásoktól kezdve a menedzselt befektetési alapokig, kockázattűrő képességhez igazítva.
Miben vagyunk mások mint a többiek?
A kulcsszó a függetlenség. Ha bemész egy adott bankba, ők csak a saját terméküket adhatják el neked – akkor is, ha a szomszéd banké jobb vagy olcsóbb lenne. Mi viszont a teljes szlovákiai piacot látjuk. A másik különbség a módszerünk: mi nem “termékértékesítéssel”, hanem pénzügyi tervezéssel foglalkozunk. Először diagnosztizálunk – felmérjük a célokat –, és csak utána írunk “receptet”, azaz teszünk javaslatot a legjobb megoldásra.
Hogyan állunk hozzá egy új ügyfélhez?
Partnerként. Nálunk nincs “kis ügyfél”. Ugyanazzal a figyelemmel fordulunk ahhoz, aki havi 50 eurót tud félretenni, mint ahhoz, aki nagyobb vagyont szeretne befektetni.
Ami pedig a legfontosabb: Őszinteség. Mi nem ígérünk gyors meggazdagodást. Amit ígérünk, az a transzparencia, a reális tervezés és az, hogy nem hagyjuk magára az ügyfelet a szerződés aláírása után sem.
A pénzügy bizalmi kérdés, ezért is fontos, hogy igazolni tudjuk szakértelmünket
Természetesen rendelkezünk minden szükséges Szlovák Nemzeti Bank (NBS) által előírt engedéllyel, és szerepelünk a hivatalos pénzügyi közvetítői regiszterben. Minden tanácsadónk vizsgázott szakember.
Ami a hátterünket illeti: Szlovákiában 60 pénzügyi társaságnak vagyunk a hivatalos partnerei (bankok, biztosítók, befektetési szolgáltatók), így valóban a piac legjavából tudunk válogatni ügyfeleinknek.
Végezetül kinek is ajánljuk magunkat?
Mindenkinek itt a régióban, aki tudatosan szeretne bánni a pénzével, de nincs ideje vagy szakértelme naponta követni a gazdasági híreket. Külön kiemelném, hogy kétnyelvű kiszolgálást biztosítunk: magyarul és szlovákul is teljeskörű ügyintézést vállalunk. Így nemcsak a magyar ajkú ügyfeleket várjuk, hanem vegyes házasságoknak vagy szlovák partnereknek is ideális választás vagyunk. Aki azt szereti, ha az anyanyelvén – félreértések nélkül – beszélhetik át a bonyolult pénzügyi kérdéseket, legyen szó családalapítókról vagy vállalkozókról, az nálunk jó helyen jár.